SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo イデコ)の資料請求について

SBI証券で個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo イデコ)をはじめよう!

資料請求の手続きはカンタンで、数分で完了します。資料の送付先を入力するだけなので、迷うことなく進められます。

運転免許証やマイナンバーカードなど、資料請求に必要な書類もありません。

SBI証券のイデコの資料請求はこちら(無料)

個人型確定拠出年金(イデコ)の3つのメリットとは?

個人型確定拠出年金(イデコ)は、通常の年金で足りない老後の生活費を、若いうちに自分で積み立てる制度です。イデコを活用すると税制上の3つのメリットがあるので、申し込む人が増えています。

また、日本人の平均寿命が毎年、延びています。長生きして生活資金が足りなくなるのが予想されるため、政府もできるだけ早く老後資産を準備するように求めています。

税制のメリットは主に次の3つです。

積立を行うと、所得税や住民税が安くなる!

SBI証券のイデコ(iDeCo)

積み立てた掛金全額が所得控除の対象となるため、所得税や住民税が少なくなります。SBI証券のサンプルでは、年収500万円の会社員の場合だと1年で24,200円の税金が安くなると紹介されています。

運用収益がすべて非課税になる!

SBI証券のイデコ(iDeCo)

イデコでは、積み立てた掛金をさまざまな金融商品に投資して運用します。運用で利益が出たときは、その利益に対する税金がかかりません。NISAと同様の仕組みです。

受け取るときにもメリットがある!

SBI証券のイデコ(iDeCo)

積み立てた掛金は、退職金のようにまとめて受け取る場合と、年金のように少しずつ受け取る場合の2種類があります。そのどちらも退職所得控除、公的年金等控除が適用されるので、非課税の対象額が大きくなります。

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SBI証券でイデコを始めると、費用はどのくらいかかるの?

イデコの費用は、大きく分けて(1)加入時の手数料と(2)口座管理手数料の2種類があります。

(1)加入時の手数料

・国民年金基金連合会・・・2,829円(税込)
・金融機関の手数料→SBI証券なら無料になる
・合計・・・SBI証券を利用すると2,829円

口座開設時に、国民年金基金連合会と金融機関に口座開設の手数料を支払います。ただし、SBI証券は金融機関の手数料が無料です。

その結果、加入時に必要な手数料は2,829円となります。

(2)口座管理手数料(毎月、掛金積立を行う場合)

SBI証券のイデコ(iDeCo)

・国民年金基金連合会・・・月105円(税込)
・金融機関の手数料(運営管理手数料)→SBI証券なら無料になる
・事務委託先金融機関(資産管理サービス信託銀行)・・・月66円(税込)
・合計・・・SBI証券を利用すると月171円

次に、口座管理手数料です。こちらは毎月かかる手数料で、3ヶ所に支払います。このうち、SBI証券は金融機関の手数料が無料です。

その結果、口座管理手数料は月171円となります。

新規加入した場合の年間費用はいくらになるの?

・1年目・・・加入手数料2,829円+口座管理手数料2,052円(171円×12ヶ月)=4,881円
・2年目以降・・・口座管理手数料2,052円(171円×12ヶ月)

SBI証券でイデコを始めた方は、1年目が4,881円、2年目以降は毎年2,052円の手数料となります。

イデコをすぐに始めないといけないのでしょうか?

多くの方が不安に思っている部分はココだと思います。しかし、心配はありません。

「資料請求=イデコの加入」ではないので、届いた資料を見ながら、年金の詳細を確認することも可能です。

イデコはいつでも始められますし、まずは気軽に情報収集をしてみてはいかがでしょうか。

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